邮储银行大连分行多举措防控非法集资诈骗

近日，新型诈骗与非法集资活动新花样频出，一些不法分子也开始活跃起来，利用微信群、QQ群、朋友圈、微博等渠道进行非法集资活动。在防范非法集资宣传月活动中，邮储银行大连分行通过各类新媒体渠道开展宣传服务客户，提醒投资者远离非法集资。

据了解，邮储银行大连分行将防控非法集资作为重点工作，通过普及金融安全知识、下发风险提示、规范操作行为等方法，提高临柜人员、大堂经理和执勤保安的防范意识和堵截技巧等开展客户服务工作。据了解，该行提醒客户非法集资活动从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。主要表现有以下几种形式：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；通过认领股份、入股分红进行非法集资；利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资等。

关于如何识别这些套路？该行金融专家提醒各位投资者要重点看以下四个步骤：

第一步：画饼。非法集资人会以“新技术”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生不容错过的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“政府批文”；公布一些公司领导与明星合影；故意把活动选在会议中心进行。

第三步：吸金。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿有可观的收入。参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。

邮储银行提醒投资者，防范非法集资需要警钟长鸣，擦亮眼睛，谨慎辨别，切勿贪图高额回报。