金融业助推自贸区创新发展,银行业大有可为

2017年04月16日20:16  来源:人民网-辽宁频道
 

编者按:今年9月,国务院宣布辽宁自贸区成立,大连作为主要片区,未来将在辽宁自贸区的发展中发挥举足轻重的作用。在前期的系列报道中,本报对我国四大自贸区的共性与战略进行了解读,分析了自贸区对我市建设区域性金融中心的积极作用。那么,金融行业对大连自贸区发展的积极作用有哪些?本期报道将以银行业为主要突破口,以浦发银行自贸金融创新为例,从微观角度谈谈银行对自贸区发展的积极影响。

金融业是自贸区改革创新的先锋,银行业将发挥重要作用

自上海自贸试验区成立以来,自贸试验区在我国已走过三年的发展之路。不难看出,国家对于自贸区的定位不是政策洼地,而是创新高地,金融创新正是这座创新高地上的先锋。

自贸区金融创新的核心是资本项目可兑换、人民币跨境使用、跨境投融资便利以及金融服务业开放,银行作为金融业的主要载体,必然应当在自贸区的金融创新过程中发挥重要的支撑和推动作用。

第一,坚持金融服务实体经济。银行业要立足大连及东北实际,参考上海自贸区经验,充分了解本地实体经济需求,寻找与自贸区建设相关联的先行先试切入点,深入研究金融创新政策。在充分研究上海自贸区可复制、可推广政策基础上,突出大连自贸区的区位定位和产业发展特色,加速推进自贸区金融创新产品研发,以支持实体经济实现转型发展。

第二,全力支持金融改革与创新。银行业需要紧抓金融制度创新这一着力点,加大对金融创新项目的挖掘和金融创新产品的研发力度,力争在支持区域特色产业发展上有所突破。一方面,结合大连在东北对外开放窗口、航运中心、港口经济、石化产业、离岸中心等方面的区域优势及特色,结合未来央行对辽宁自贸区金融监管政策,以市场一线为出发点,研发出具有可操作性的自贸区金融创新业务;另一方面,以资本项目可兑换、人民币跨境使用、跨境投融资便利为指导方向,充分发挥银行业的载体功能。

第三,构筑防范金融风险前沿阵地。未来在自贸区内,监管部门会强化对自贸区异常跨境资金流动监管,特别是加强对自贸区金融机构、重点行业、企业、业务的非现场监测和现场核查,在稳步推进自贸区各项创新政策落实实施的同时,确保区域内不发生系统性金融风险。银行业作为自贸区资金跨境流动的主要通道,必须提高自身金融风险管理水平,使银行成为自贸区防范金融风险的前沿阵地。

以浦发银行为例,从微观角度谈谈银行创新业务对自贸区发展的积极影响

浦发银行身处上海金融改革最前沿,积极顺应国家发展战略,坚持“新思维、心服务”,立足上海、服务全国、面向世界。自上海自贸区成立之日起,浦发银行即紧抓国家建设自贸区的历史机遇,始终坚持从战略高度审视自贸区金融服务,伴随着我国自贸区“1+3+7”布局的逐步展开,浦发银行根据国家金融改革创新政策的逐步出台,不断升级、完善和优化综合金融服务,不断加大创新业务投入,以适应各自贸区的金融发展需求。目前,浦发银行是唯一一家连续六次入围上海市自贸区金融创新案例的商业银行,在六次累计评选出的68个案例中,浦发银行占据10个。

浦发银行作为业内首家推出自贸区金融服务方案的银行,为适应全国自贸区发展的新需求,坚持自主创新,根据自贸区金融改革创新政策的逐步出台,结合服务贸易与投融资便利化的实体经济需求,不断对各类方案进行优化升级。近日,浦发银行总行将原有各类金融服务方案进行整合,形成一份适用全国的指导性、综合性金融服务方案,即《浦发银行自贸区综合金融服务方案1.0》。同时,在上海自贸区成立三周年之际,浦发银行以上海自贸区金融创新业务为基础,结合自贸区服务贸易与投融资便利化的实体经济需求将原有的实务性金融创新服务方案进行第六次全面升级,形成并推出《自贸区金融服务方案6.0》,在跨境贸易、跨境投融资、跨境资金管理、跨境集团供应链等四大领域为各类需求主体提供更加专业化的金融服务。

此次升级推出的《自贸区金融服务方案》6.0版,是浦发银行始终坚持自主创新,以服务实体经济需求为目标的具体表现,重点围绕自贸区金融创新核心的FT账户体系,充分发挥FT账户本外币合一、连接境内外市场的优势,突出自由汇兑、手续简化、境外融资、对接金融要素市场等功能优势。方案除完整梳理了自贸区金融支持政策以及浦发银行自贸业务的主场、服务、业务、网点、牌照、系统、先发、创新的八大优势外,还全面聚焦FT账户服务、金融同业合作、金融要素市场合作等自贸金改40条的重点领域,抓住新兴行业特征,围绕区域经济特点,推出了十四个重点行业的特色金融服务方案。将提供跨境贸易、跨境投融资、跨境资金管理、跨境集团供应链四大领域的专业服务,进一步满足企业跨境资金使用需求,有效提升资金管理效率。此外,升级后的服务方案更着重突出:围绕金改40条支持政策、抓住新兴行业特征和市场动态、增强金融同业合作纬度、提供金融要素市场创新合作等特点。

在核心方案部分,充分归纳了自贸区金融支持政策,介绍了浦发银行自贸业务的主场、服务、业务、网点、牌照、系统、先发、创新的八大优势,重点围绕上海自贸区金融创新核心的FT账户体系,充分发挥FT账户本外币合一、连接境内外市场的优势,突出自由汇兑、手续简化、境外融资、对接金融要素市场等功能优势。为了满足企业跨境经营的全纬度业务需求,浦发银行在《自贸区金融服务方案6.0》中提供跨境贸易、跨境投融资、跨境资金管理、跨境集团供应链等四大领域专业服务。

同时,浦发银行《自贸区金融服务方案6.0》突出了几大创新特点:1、增加FT账户应用场景。6.0服务方案突出FT账户自由汇兑、境外融资、对接金融要素市场的优势,根据实践经验,积极推广FT账户的多种应用场景。2、增加新兴行业服务方案。增加证券公司、金融要素市场和互联网企业等行业。3、增加金融同业合作内容。围绕区内集团财务公司、证券公司等金融同业,提供涵盖资金管理、投资和交易等各业务线的综合性服务产品。4、增加金融要素市场合作。为黄金交易所、国际能源交易中心提供一站式金融服务,对国际金融资产交易平台合作提供建设性设想。

我市银行业纷纷聚焦自贸区金融业务创新

辽宁自贸区的获批为大连金融业创新提供了新的动力,我市银行业纷纷聚焦自贸区金融业务创新。记者从浦发银行大连分行了解到,该行从今年年初即开始了针对大连自贸区的相关准备工作,成立专门的自贸区工作小组,全面开展针对大连自贸区的相关准备工作,借助总行创新优势,制定了《浦发银行关于支持中国(大连)自贸区发展的金融服务方案》,根据国家对辽宁自贸区的最新功能定位,该行正在对方案进行进一步的优化升级,该行同时也向我市自贸区金融创新主管部门递交了《自贸区金融改革开放建议书1.0》。据悉,中行、招商等多家银行也已经着手自贸区金融创新业务相关工作,银行业在未来辽宁自贸区金融创新领域将大有可为。

链接:浦发银行“十大自贸业务优秀案例”

1-跨境资金池创新

通过资金池业务,实现企业境内外资金的自助调配,便利了全球资金的管理,提高了资金使用效率。

2-联动融资创新

在融资租赁保理业务的基础上创新银租保产品,优化跨境联动模式,降低企业融资成本,为承租人有效拓宽企业融资渠道,盘活固定资产,同时为企业租赁拓宽了客户渠道。

3-跨境资金管理创新

针对企业集团内成员公司众多、跨境收付款较为分散的特点,为其度身定制了经常项下跨境人民币集中收付方案,通过简化资金划付手续,降低跨境交易成本。集中收付是跨境人民币在服务贸易领域业务的创新发展,有利于促进互联网企业在自贸试验区集聚发展。

4-海外并购创新

通过FT账户突破了原有“境内商业银行不能为境外企业提供人民币融资”的局限向企业的境外公司发放了FTN账户人民币并购贷款,成功支持其收购境外上市公司。

5-大宗商品业务创新

通过FT账户为上海有色网金属交易中心有限公司的交易平台及其会员单位提供一站式、全方位的金融服务。

6-FT理财创新

通过购买FT理财拓展了客户境外资金的投资范围,有效地实现了资金的保值增值。

7-FT银团创新

FT银团帮助企业拓宽跨境融资渠道,降低跨境融资成本;根据建设项目的实际进展提供分阶段融资,满足企业不同时间节点与和不同阶段的融资需求。

8-FT贸易融资创新

银行与企业合作开展保理盈业务,向企业FTE账户发放美元出口保理融资,运用FTE账户自由可兑换的优势,将融资款结汇后,供其境内经营使用。

9-新媒体跨境业务创新

通过FT账户,利用FT账户一线,二线的管理方式及本外币一体化的特点,为企业的回归A股提供了全程的账户服务。

10-跨境投资创新

某国际投资基金通过跨境人民币进行对外投资,投资款项全部在境外机构于我行的FTN账户进行购汇并使用,通过以上方式避免了境内大额购汇对境内汇率产生影响。

(责编:汤龙、边晗)